删

Post by flyheart;3612096
非常同意。。。不过现在扩张风险很大。就算是影响较少的商行，大家也都是cut cost，静观其变，准备过冬。

原因之一是实体经济受影响，优质企业借贷减少，一般企业default risk增加

在这个市场情况下，运气会更重要一点

请问大侠RISK MANAGEMENT 有什么发展前途吗? 接到了个OFFER但是还是考虑中.对以后回国有帮助吗? 国内在这方面不知道发展的怎么样 多谢指教.

今天NIBC到Erasmus给recruitment workshop, 问他们要不要人，他们说不要.
我想不要，还到大学给什么workshop呀。。。

2008 1月
1）呵呵,表怕。既然能招去，就不会被裁啦！钱图无量啊。
2）很多企业自己吓自己,坚持到市场信心恢复,一切肯定会好转
3）扯谈. 现在不比29年,各国印钞能力大大增强,各大投行绝对没问题。收入也不会大降.
4）股市泡沫不严重,再跌也没多少空间了.最坏的情况,再来一次4300.
……

2008 12月
1）搞金融的早就不在乎领不领工资了吧?
2）股市泡沫不严重,再跌也没多少空间了.这波反弹最好的情况要到2000.
3）没工作正好，旅游去 逍遥一把再说。
……

等吧, 什么时候底牌漏出来了，就可以看是他搞金融还是金融搞了他。

5大投行三大都打道回地府了, 听说阎王爷又扩建了18层

Post by steven_shen;3612942
人们对高风险高回报的偏好会一直存在的，就像赌场一样，总有市场的。变化是肯定的，没落难讲。



工作的人对此有切身体会，每年有高于10%的收入给了保险公司（养老金计划，算上公司给的部分），每年将近1000欧给了保险公司作为医疗保险，还有汽车保险？这些是强制的，还有其他自愿的保险项目...... 乞讨？日子好过的着呢，关键还看怎么管理这笔钱。




工业界的情况是，越是市场不景气的时候，企业越是舍得投入研发，希望通过技术来弥补市场的疲软，开拓新的市场。所以，可以预计更多新的研究成果会被采用，通常新技术需要更多的计算量，quant估计要用上深蓝了（如果还在用excel的话）

Post by cosa;3613515
当然是真的了.......一个星期平均三到四个作业，作业要用matlab或者R(splus)做出来，再用写pdf的软件写出报告才成，哪怕是理论证明题也要写出pdf，天知道那个文字处理软件有多么得不好用，每次都给我报那么多错误..........平均每个作业都要写上个两三张纸，后面还要贴上所用软件解决问题的code......

要说不变老也难，每天对着电脑n个小时（写作业），心理压力大（基本每天都是deadline），死伤无数脑细胞（都是些乱七八糟的统计数学问题）.......而且我比较笨，所以读的更难过......

怪不得这个专业读到研究生，男女生比例5：1呢........我的总结就是，不适合女人读......连保养护肤的时间都没了的......

我现在感觉，如果真是想找个工作留在这里的话，有这么多经历读这种专业，还不如去读个不是特别难的，然后把精力用在学荷兰语上......

看起来很难的呢。你要坚持，努力努力早点毕业，希望你早点找到好工作，辛苦努力一定可以有好的结果的。加油。我支持你！！

Post by sdram;3616088
Bank对Risk Management Quant的需求可能会增加。但对于真正意义上的Quant，即Front Office Desk Quant和Pricing Validation Quant，他们的需求是减少的。原因在于：trader pay desk quant, desk quant pay middle office validation quant；Quant的主要工作在与开发，维护和检验exotics的模型；现在整个市场对于exotics的需求是减少的，trader driven projects 也就少了，自然对quant的需求就少了。

另外，对credit 这个asset class很多大的银行已经停止了innovation，也就是说不再发展新产品了，做的trading很多只是对现有的trading book的维护，并且慢慢在减少exposure。有些银行就已经做了strategic decision，完全close credit desk。 这样一来，credit 这个asset class的quant就被fire掉了很多。

我自己对于quant的一点想法是：credit 这种liquidity低，而且parameters non-observable而导致model本身健全不了的，尽量避免吧。IR和FX市场一直很大，liquidity很好，看不出有啥大问题。EQ介于Credit和IR,FX之间，在亚洲市场尤其发展得不错。commodity我不了解。 致力于作quant的兄弟姐妹们，一定要选对asset class啊。

你说的这些就算学金融的，顶多也就懂个分类和大概
IB里面的东西对学生等级或者入门等级的都深奥了

Post by xiankai;3612421
这次死得最惨的就是投行。一定会限制它的，它没有必存的内容，所以一定会没落,像现在搞保险的一样，乞讨度日。

下面可能会抓几个兴风作浪的大头牢里关几年算是给公众个交代，再下一步肯定会推出法律行规，把那些危险的玩法杜绝。

以后的quant会用excel就可以了。投行都沦落成商业银行, 一般的工作, 朝九晚五，了此余生。

"以后的quant会用excel就可以了"，最后一句话怎么那么熟？也经常混买买提quant版的吧~~~

现在什么水平的博士都想往这行跳，早该洗牌了。就像当年互联网泡沫一样，开走一帮三脚猫水平的，留下的提高下行业平均素质。LB失业的牛人只不过放了几天假而已，马上就有人找上门了，裁员裁的都是早该下岗的。实在运气不好投错胎的大拿们也就是这两年bonus少点，换个building而已。

Post by IBtraderEU;3616756
现在什么水平的博士都想往这行跳，早该洗牌了。就像当年互联网泡沫一样，开走一帮三脚猫水平的，留下的提高下行业平均素质。LB失业的牛人只不过放了几天假而已，马上就有人找上门了，裁员裁的都是早该下岗的。实在运气不好投错胎的大拿们也就是这两年bonus少点，换个building而已。

I really do not think so. The performance of invidual is not that clear in many financial fields.  A lot companies are replacing those veterans having more than 10 years experience with new MBA graduates. Simply because that's cheaper.

Bear Stearns/Lehman got busted. Simply because they are not good?

不是吓唬大家，一个同事跳槽到Credit Suisse， 合同早就谈好了，这下还没开工就被通知不用去了。德勤consultancy裁员20%， 进一步的裁员明年年初。要想有去年的好光景是不可能，好的职位只能靠非常人的运气和能力。