![]() ![]() 荷兰央行DNB重罚Bunq反洗钱把关不严 涉风险客户监控不足 华人用户开户与转账或受影响 荷兰央行（DNB）近日对线上银行 Bunq 处以 260万欧元罚款，理由是其未能严格履行反洗钱与反恐融资义务。根据《反洗钱和反恐融资法》，银行必须清楚了解客户身份、资金来源和资金用途。 DNB指出，在抽查的四个高风险客户档案中，Bunq对可疑交易的监控和跟进严重不足，甚至存在完全未调查的情况。更有甚者，类似交易有时被标记为可疑，有时却被忽略，缺乏一致性。 严重违规：缺乏有效监控央行表示，Bunq在 2021年1月至2022年5月 期间存在严重违规，未能持续、充分地监控客户与交易。结果，银行对部分客户和资金流动缺乏足够了解，导致潜在金融犯罪信号未被及时发现。 DNB强调，此类失职属“严重且有过错”，罚款是“必要且合理”的。 Bunq回应：提出异议Bunq已对罚款提出正式异议，目前仍在审理中。作为一家定位年轻用户和国际用户的“网红银行”，此次事件为其形象带来负面冲击。 华人用户要注意什么？对于使用Bunq开户、转账的华人群体，这一处罚提醒大家：
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