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据nltimes.nl报道，由于房市紧张、高房价和高抵押贷款利率，银行和其他贷款机构近期注意到抵押贷款欺诈显著增加。
金融市场管理局（AFM）已加强对荷兰近7000家金融服务提供商的监督，以应对这一欺诈浪潮。
AFM没有提供具体的欺诈数据，但表示今年前四个月，欺诈案件的“性质和数量”均有所增加。监管机构已要求银行和贷款机构在核对工资单、雇主声明和年度账目时格外警惕。
一些购房者试图呈现比实际更好的财务状况，但更多时候，他们得到腐败公证人、评估师、购房代理和会计师的帮助。
据Telegraaf报道，上周，阿姆斯特丹警方逮捕了十名涉嫌抵押贷款欺诈、洗钱、欺诈和伪造的嫌疑人，年龄在23至45岁之间。这些嫌疑人从事房地产、管理办公室或抵押贷款顾问工作。
警方称，主要嫌疑人伪造了收入数据、调整了年度数据并提交了伪造的雇佣合同。
在调查中，警方搜查了阿姆斯特丹、阿尔梅勒、Badhoevedorp和赞丹的九处房产，这些房产包括房地产代理、抵押贷款咨询办公室和管理办公室。
根据抵押贷款规划师协会（NVHP）的说法，人们常常没有意识到进行此类欺诈的巨大风险。NVHP董事会成员Mark Sanders告诉Telegraaf，“消费者完全不了解后果，这些后果可能是巨大的。”欺诈犯可能被要求立即偿还全部贷款金额，并支付罚息，还可能在银行参考系统中被记录长达八年，这意味着其他银行也会拒绝向其提供贷款。作为租客，表现不良也会使租房变得困难，甚至可能无家可归。
AFM还注意到，犯罪分子越来越多地利用抵押贷款欺诈洗钱。例如，他们部分使用抵押贷款和非法所得购买房产，并用非法收入更快地还清抵押贷款，然后将房产再次出售。
来源：nltimes.nl
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